Борьба с переводами средств в нелегальные онлайн-казино пока не достигает заявленной цели: платежи проходят, в частности, через сервисы Сбербанка — дочернюю компанию «ЮMoney» и «СберПэй». Схема реализуется в виде p2p-переводов через дропперов, такие переводы для банка неотличимы от обычных переводов граждан. В Сбербанке уверяют, что регулярно блокируют счета, кошельки и карты выявленных дропперов.
О том, что крупное онлайн-казино Azino777 работает на пополнение через Сбербанк и НКО «ЮМани» (работает под брендом «ЮMoney»), сообщил один из финансовых Telegram-каналов. Корреспонденту “Ъ” удалось без проблем пополнить счет в казино через «ЮMoney» на 500 руб. и на 1 тыс. руб. через «СберПэй». Впрочем, речь шла не о прямом платеже, а о схеме с использованием p2p-перевода (на карту физлица, также выпущенную Сбербанком) через указанные сервисы.
Предоставив скриншоты всех шагов пополнения счета, “Ъ” обратился за разъяснениями в банк. Там заявили, что Сбербанк и его дочерняя компания «ЮMoney» всегда работают в строгом соответствии с законодательством РФ. «Запрещенные в стране заведения — нелегальные онлайн-казино, онлайн-лотереи, незаконные форекс-дилеры, организаторы финансовых пирамид и т. п.— используют для расчетов карты подставных физических лиц,— отметили в банке.— Схема злоумышленников предполагает, что человек, делая ставку на сайте нелегального казино, переводит средства на карту или кошелек дроппера. Счета, кошельки и карты выявленных дропперов блокируются, но в теневых бизнес-схемах такие дропперы меняются регулярно, чтобы усложнить возможность выявления преступных цепочек и для продолжения преступной деятельности».
Особенностью схемы является то, что появляются новые дропперы, которые с точки зрения переводов ранее вели обычную деятельность и не вызывали подозрений, подчеркнули в банке.
Банк регулярно проводит проверки и расследования сомнительных операций и сообщает о нарушениях в соответствующие органы, в частности в «Роскомнадзор», Банк России, Росфинмониторинг. Кроме того, как указали в Сбербанке, «для создания видимости легального бизнеса теневые площадки могут незаконно использовать товарные знаки известных брендов, в том числе "Сбера"». Однако такое незаконное использование «логотипа (или похожих на него) на сторонних сайтах ни в коем случае не может называться сотрудничеством», заявили в банке.
Онлайн-казино, к которым относится Azino777, в России запрещены. Наказание за их организацию — штраф до 1 млн руб. и заключение на срок до шести лет. Нельзя даже рекламировать азартные игры, наказание — штраф до 500 тыс. руб. По оценке руководителя Ассоциации игорного бизнеса Дмитрия Анфиногенова, совокупный размер рынка не имеющих законного статуса казино на настоящий момент уже перевалил за отметку в 300 млрд руб.
Банк России последовательно борется с банковскими переводами в пользу подобных организаций (см. “Ъ” от 14 января 2021 года, 19 января 2022 года, 18 марта 2024 года). Как пояснили в ЦБ, согласно закону «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр...», запрещено проведение операций в целях пополнения лицевых счетов граждан в нелегальных онлайн-казино. Кроме того, Банк России «неоднократно доводил до кредитных организаций информацию о высоких рисках обслуживания участников теневого бизнеса, в том числе онлайн-казино, криптовалютных обменников, использующих для расчетов с гражданами высокорисковые р2р-переводы по счетам подставных физических лиц-дропперов, и недобросовестных торгово-сервисных предприятий». Противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и p2p-переводам для регулятора является «приоритетным направлением финансового мониторинга», заверили в ЦБ.
Как поясняет партнер NOVATOR Legal Group Александр Катков, ранее банковское сообщество неоднократно отмечало, что кредитные организации не могут автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу и вынуждены это делать в ручном режиме.
Источник : Коммерсантъ